Как только у человека появляется круглая сумма, которую он хочет превратить во что-то большое, возникает вопрос вложения денег в малый бизнес. Выбрать подходящую сферу для этого – задача не из лёгких.
Опытные вкладчики разрабатывают масштабные планы и просчитывают каждый шаг, чтобы приумножить свои средства и не прогореть. Ежедневно молодые предприниматели ищут людей, согласных внести свои финансы в их проект, и гуглят, как найти инвестора для бизнеса. Это непрерывный процесс. В этой статье описаны инвестиции в бизнес проекты: все виды, принципы капиталовложения, которые существуют в наше время.
Понятие инвестиций для бизнеса
Несмотря на популярность использования слова «инвестиция», конкретного определения для неё пока не придумали. В нашей стране под ним чаще всего понимают денежные вложения в бизнес, которые приносят пассивный доход.
Инвестиции в бизнес не так рискованны, как кажется с первого взгляда. Конечно, этот процесс требует грамотного подхода, но не обязательно большого капитала. Страх сделать невыгодное вложение приводит к тому, что люди, имеющие шанс на успех, растрачивают свои деньги, вместо их приумножения.
Классификация инвестиций в бизнес
Существует несколько классификаций вложений средств в дело – все они описаны ниже.
По праву собственности инвесторы для открытия бизнеса бывают:
- частные;
- государственные;
- иностранные;
- совместные.
По долевому участию они делятся на:
- прямые;
- косвенные.
Деньги могут вноситься:
- в стартапы;
- в уже существующие проекты.
По формату получения прибыли вложения подразделяются на:
- активные;
- пассивные.
По типу инвестиций они делятся на:
- прямые (подразумевают сотрудничество с одной компанией);
- портфельные (с несколькими фирмами).
По сроку инвестирования вложения бывают:
- краткосрочные (до 1 года, например депозит);
- среднесрочные (на 1-3 года);
- долгосрочные (от 3 лет);
- аннуитет (периодические вклады, гарантирующие долгосрочное сотрудничество).
По уровню риска инвестиции делятся на:
- безрисковые (где гарантирована прибыльность);
- с низким уровнем;
- со средним уровнем;
- высокорисковые;
- спекулятивные.
Важно! В спекулятивных инвестициях наблюдаются самые высокие показатели не только риска, но и прибыли.
Основные способы инвестирования
Выбирая объект для вложения средств, каждый человек рассчитывает идеальное для себя соотношение риска и дохода. Главным критерием конечно же считается первый фактор. В зависимости от уровня риска выделяют 3 основных способа инвестирования: консервативный, агрессивный, смешанный.
Консервативный метод отличается наименьшим уровнем возможных потерь. Он считается самым надёжным и применяется как правило к франшизам известных брендов.
Агрессивный способ характеризуется вложениями в высокоприбыльные виды бизнеса, например в сектор теплоэнергетики, но в пределах одной компании. Риск потерь выше, но доход поступает высокий.
Смешанный метод набирает всё большую популярность. Чтобы не складывать все яйца в одну корзину, инвесторы распределяют финансы в традиционные виды предпринимательства (общепит, торговля, недвижимость) и агрессивные (стартапы, ИТ, финтех). Таким образом достигается оптимальный баланс прибыли и риска.
Если заслужить доверие инвестора, то бизнесмен может продлить сотрудничество с ним.
Обратите внимание! Специалисты рекомендуют распределять капиталовложения между несколькими фирмами. В таких условиях возможность потерь уменьшается в несколько раз.
Направления для инвестирования
Есть множество направлений бизнеса, куда можно внести деньги. Наиболее распространенные из них представлены ниже:
- Открытие собственного дела. В него потребуется вложить не только собственные деньги, но и силы, а также время. Плюс в этом один – вся прибыль принадлежит предпринимателю.
- Приобретение доли в совместном проекте. Схема взаимодействия тут следующая: один партнер вносит средства, второй занимается организацией и управлением бизнеса. Доходы делятся между ними поровну или иным образом, по договоренности. Надо сказать, что благодаря этому варианту, возникло большинство ведущих компаний мира.
- Финансирование стартапов. Обычно разработчики инновационных идей не имеют достаточно средств для их реализации. На помощь приходят реальные инвесторы, готовые дать денег на бизнес с учетом всех возможных рисков неудач, но зато в случае успеха они претендуют на большую часть дохода (70-90 %).
- Покупка акций, облигаций компаний. Здесь можно заработать за счет курсовой разницы ценных бумаг, а также дивидендов (купонов), которые выплачиваются 1-4 раза в год.
- Вложения в ПИФы (паевые инвестфонды). Они распределяют деньги вкладчиков в разные инструменты (ценные бумаги, недвижимость и т. д.). В этом случае инвесторы получают доход за счет разницы стоимости паев (покупают дешевле, продают дороже).
Достоинства и недостатки инвестиций в бизнес
В любых инвестициях существуют сильные и слабые стороны – важно их соотношение. Правильно инвестировать в бизнес – значит понимать, как справиться с минусами и превратить их в плюсы.
К достоинствам процесса относят следующие факторы:
- вкладчик может контролировать работу предприятия;
- существует огромный выбор направления для инвестирования;
- необязательно иметь много денег, чтобы их приумножать;
- легкость и доступность;
- реальная форма активов;
- свободный выбор объекта, в который можно вложиться;
- неограниченность прибыли.
Их недостатками считают то, что они:
- обычно сопровождаются высоким риском;
- могут подпадать под госрегулирование;
- не всегда приносят быструю прибыль;
- часто становятся камнем раздорами между несколькими вкладчиками;
- порой слишком сложны для понимания.
Принципы инвестирования
Инвесторы при вложении средств в бизнес обеспечивают соблюдение целого ряда обязательных принципов, которые обеспечивают им положительный исход дела:
- Приобретают активы лишь в той области, в знании которой уверены.
- Не приобретают что-либо под натиском постороннего лица.
- Покупают то, что смогут продать дороже.
- Не упускают любую возможность взять хорошую прибыль.
- Консультируются с профессионалами в сфере финансов.
- Заставляют все деньги работать на себя.
- Не вкладывают деньги наобум.
- Не спешат говорить: «я инвестирую в ваш бизнес», не проанализировав бизнес-плана.
Обратите внимание! Даже опытные вкладчики, прежде чем действовать, спрашивают мнения инвестиционных консультантов.
Основные риски и их уменьшение
Риски – это вероятность неполучения дохода после вклада средств в деятельность той или иной компании. Как ни крути, при инвестировании в любой бизнес существуют определённые риски, важно заранее знать о них, чтобы иметь возможность предотвратить их или хотя уменьшить.
Зависимо от источника возникновения существуют экономический, социальный, политический, экологический и другие риски. Их снижению способствуют следующие приёмы:
- самострахование (создание собственного резервного фонда);
- лимитирование (фиксирование предельных границ расходов);
- диверсификация (распределение вкладов между несколькими объектами);
- страхование (возможный отказ от определённого количества дохода во избежание риска больших потерь).
Способы поиска инвесторов в бизнес-проект
Чтобы найти источник финансирования, нужно начать с создания грамотного бизнес-плана, так как именно он должен будет убедить инвестора в жизнеспособности и рентабельности предложения. Надо определиться, какой именно вкладчик необходим делу и обозначить взаимовыгодный формат сотрудничества. После всего этого можно приступать к поиску инвесторов.
Первым делом нужно зарегистрироваться в коллекции стартапов – ее изучают как опытные бизнесмены, так и те, кто только начал вкладывать деньги.
Стоит попросить помощи у бизнес-акселераторов – учреждений, которые поддерживают начинающих предпринимателей в развитии проекта.
Большинство проверенных вкладчиков имеется в базах инвесторов. Они могут быть маленькими и включать до 10 собственников, и большими, которые могут насчитывать более 45 фирм – в них легче всего находить инвестора для открытия дела. Продажами таких сведений занимаются венчурные компании. Настоятельно рекомендуется обращаться за консультациями именно к ним.
Обратите внимание! Конкурсы стартапов – это еще один отличный шанс обратить на себя внимание обеспеченных людей.
Инвестиции – «спасательная палочка» для бизнеса, но с определенными рисками для инвесторов. Следует запомнить – чем больше прибыльность проекта, тем выше вероятность провала. В зависимости от вида последнего, предприниматели придумали множество способов его минимизировать. Придерживаясь известных правил и принципов, инвесторы для малого бизнеса могут существенно снизить шансы получения убытков.