Оффшорный счет — что это такое и как его открыть

1 мин


0

Оффшорный счет необходим многим физическим лицам и юридическим компаниям. Он помогает минимизировать риск для финансовых активов. Чтобы открыть такой счет, нужно ознакомиться со списком необходимых документов и выбрать наиболее подходящий банк.

Определение понятия оффшорный счет

Что же такое оффшорный счет? По сути, это любой счет, который был открыт в банке, расположенном за пределами налоговой резиденции его обладателя. Для открытия такого счета гражданам РФ достаточно сделать это в каком-то иностранном банке.

Сегодня оффшор нередко считается необходимостью.

С точки зрения теории, процедура оформления отличается простотой. Однако на практике выводить средства в банк другой страны не всегда возможно. Это обусловлено тем, что не каждая налоговая резиденция хорошо относится к этому. Как следствие, условия открытия счетов постоянно ужесточаются.

Безусловно, развитые страны, такие как Франция, Испания, Германия, Италия, вполне могут обойтись без привлечения иностранного капитала.

Важно! Для множества малых государств иностранный капитал очень важен. Поэтому они снижают или даже полностью убирают налоговую ставку, упрощают процедуру открытия счетов, минимизируют контроль и предоставляют другие выгодные условия.

Основная цель регистрации оффшорного счета

Оффшорный банковский счет открывается для защиты активов. Он позволяет получить целый ряд финансовых преимуществ.

Оффшор открывают в банке, расположенном за границами налоговой резиденции владельца.

К ним можно отнести следующие:

  • накопление и хранение денег без угрозы их потери;
  • конфиденциальность доходов;
  • возможность проведения банковских операций без контроля резиденции собственной страны;
  • отсутствие проверок налоговых органов страны обладателя счета.

Важно! Открытие и наполнение такого счета помогает сохранить накопления и прибыль. Благодаря оффшору удается минимизировать риски и даже увеличить доходность вложений.

Законность оффшорного счета

Прежде чем открывать офшор-счет, стоит поинтересоваться его законностью. На самом деле это абсолютно легальный вариант накопления денежных средств. Тем не менее, в обществе существует много стереотипов. Они обусловлены большим количеством негативной информации в средствах массовой информации о различных скандалах в этой области.

На самом деле отвечать приходится не за наличие офшорного счета, а легальность денежных средств, которые на нем хранятся. Потому регистрация счетов или компаний в других странах не считается незаконной и не создает никакой правовой ответственности. Если деньги, которые переведены в зарубежный банк, являются честными и законными, можно ничего не бояться.

Такой вариант хранения денег считается абсолютно законным.

К ответственности привлекают лиц, которые применяют открытый оффшор-счет для таких действий:

  • ведение незаконного бизнеса;
  • легализация нечестно заработанных средств;
  • сокрытие нарушений закона при осуществлении банковских операций — чаще всего они направлены на уход от уплаты налогов.

Порядок действий для открытия оффшорного счета

Открыть оффшор вполне можно самостоятельно простым и доступным способом. Для этого нужно связаться с банком и получить консультацию по ключевым вопросам. Однако значительно проще воспользоваться услугами посредников. Такие люди отлично разбираются в подобных вопросах и могут все сделать быстро и правильно.

Нотариальное заверение копий документов

Для самостоятельного открытия счета физическим лицом требуется предоставить в банк такие документы:

  • заверенные копии паспортов;
  • описание источников дохода;
  • контакты;
  • цель открытия счета;
  • планируемый объем операций в месяц;
  • назначение платежей.

Юридическим лицам следует предоставить следующее:

  • оригиналы и копии документов компании — обязательными являются апостиль и печать;
  • оригиналы и заверенные копии паспортов;
  • заверенные адреса регистрации;
  • список источников доходов фирмы;
  • планируемый перечень контрагентов и объем платежей в месяц;
  • планируемый годовой оборот и назначение операций;
  • планируемые остатки средств в месяц.

Передача бумаг, авторизация паспортов, заполнение анкет

После заверения у нотариуса документы необходимо передать в банк. Конкретный список зависит от требований финансового учреждения.

При этом, в любом случае, обязательно нужно предоставить документы, которые удостоверяют личность и подтверждают законность получения денег. Немаловажное значение имеют контактные сведения и правильное заполнение заявления.

Для открытия оффшора в банк нужно подать целый перечень документов.

Важно! Довольно часто в банках, в которых необходимо личное присутствие, необходимо пройти собеседование. Для оффшорных организаций это считается обычной практикой.

Ожидание

После предоставления документов нужно подождать, пока банк проверит полученную информацию.

Конкретные сроки зависят от правил финансовой организации. Обычно это занимает от 3 до 9 рабочих дней.

Время оформления оффшорного счета

Конкретный период оформления оффшора может быть разным. Обычно на это влияет целый ряд факторов — прежде всего политика финансовой организации.

В среднем на эту процедуру уходит 2-4 недели.

Выбор денежного хранилища

Чаще всего выгодные условия предлагают банковские учреждения Кипра. Так, Piraeus даже не нуждается в присутствии открывателя. Счет в этой организации пополнять не требуется — он может иметь нулевой баланс.

Также можно воспользоваться такими вариантами:

  • Bank of Cyprus позволяет открывать оффшоры дистанционно. Hellenic может использоваться для больших компаний, но он нуждается в личном присутствии. Все эти организации предоставляют услуги по обслуживанию бесплатно. На открытие уходит 1-4 недели.
  • Россияне часто обращаются к услугам панамских банков. К ним принадлежат Multibank и Balboa Bank&Trust. Первая компания обеспечивает конфиденциальность и обеспечивает бесплатное обслуживание. Банк достаточно жестко отбирает клиентов. Для открытия обязательно потребуется личное присутствие. На эту процедуру потребуется 4 недели. Balboa Bank&Trust работает с физическими лицами и фирмами. В первом случае открыть счет удастся за 2 суток, во втором — за 1 неделю. Обслуживаться в организации можно бесплатно.
  • Банк Bendura, который находится в Лихтенштейне, позволяет открыть оффшор дистанционно. Это удается сделать за 10 суток. При этом минимальный баланс должен составлять 5000 USD/EUR/CHF. Помимо этого, необходимо инвестировать минимум 300000 в такой же валюте. На обслуживание придется потратить 1000 CHF.
  • На Маврикии можно выбрать учреждение ABC Banking Corporation. Здесь допускается без личного присутствия открыть оффшор. При этом банк будет обслуживать его бесплатно. Взнос по счету будет составлять от 160 долларов. На открытие уйдет всего 5 рабочих дней.
  • Сент-Винсент славится организациями Loyal и Euro Pacific. В первый банк могут обращаться частные лица и небольшие компании. Открыть счет удастся дистанционно. Если на нем будет лежать 30000 долларов, можно получить личного банкира. Взносы на счет для физических лиц составляют 410-585 долларов, для юридических — 510-695. Для открытия счета потребуется 14 суток. Банк Euro Pacific откроет счет дистанционно на основании сканированных документов. На это потребуются всего сутки. Обслуживаться в учреждении можно бесплатно.
  • На Сейшелах стоит выбрать банк Barclay’s. На открытие счета уйдет 1 неделя. Финансовое учреждение предоставляет бесплатное обслуживание. При этом минимальный баланс должен составлять 50000 долларов.
Сегодня известно много банков, которые предоставляют эту услугу.

Вывод денег с оффшора

Выведение денег с оффшора считается полностью законным. Исключением считается легализация средств, скрытых от налогов. Если компания ведет активную бизнес-деятельность и перемещение денег обусловлено экономической целесообразностью, вопросы к ней не возникнут.

Перед осуществлением денежного перевода с оффшора стоит изучить ограничения, которые банк выдвигает в отношении подобных переводов. Помимо этого, суммы и правила переводов могут быть ограничены законодательно. От цели перевода выбирается вид налога и ставка.

Важно! Выплаты с оффшора можно делать в форме зарплаты, выплаты дивидендов или оплаты услуг. При наличии корпоративной карты деньги можно вывести на нее.

Оффшорные счета считаются абсолютно легальными в том случае, если они используются для ведения законной экономической деятельности. Их нельзя применять для сокрытия налогов или других методов мошенничества. Чтобы открыть такой счет, нужно изучить условия интересующего банка и подать в него все необходимые документы.


Понравилось? Поделитесь с друзьями!

0

Прочитали? Как оцените?

Плохо Плохо
0
Плохо
Скучно Скучно
0
Скучно
Любопытно Любопытно
0
Любопытно
Интересно Интересно
0
Интересно
Супер Супер
0
Супер

комментариев

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector